Cuatro ejemplos de gestión de riesgo para aplicar

A veces pienso que, en el mundo del trading, la gestión del riesgo es como esa cita de Woody Allen sobre las opiniones: todos tenemos una y todos creemos que la de los demás no es válida.

Y puede que sea algo así, que haya tantas gestiones de riesgo como hay traders.

Con lo que esta columna sería imposible.

Así que la voy a acotar a cuatro, tomando como ejemplo las que aplicamos en algunos servicios de Inversor Global.

Yendo de lo más arriesgado a lo más conservador, comencemos…

Wednesday Windfalls: “Always the same bet”

Como parte de la red de The Agora Companies, Inversor Global tiene acceso a decenas de servicios de recomendaciones de inversión en todo el mundo.

Así es como contamos con los análisis de un best seller como Jim Rickards, o como durante años tuvimos la licencia para publicar las recomendaciones de inversión del mismísimo Robert Kiyosaki.

En ese contexto es que conocimos a Adam O’Dell y licenciamos el uso en español de Wednesday Windfalls, que bautizamos “Miércoles de Ganancias”.

La premisa es sencilla: cada lunes a las 14:00, Adam envía una alerta de compra de un call; 48 horas después, la orden de venta.

¿Cómo gestiona su riesgo? Recomienda poner siempre el mismo capital en cada una de las operaciones. Por ejemplo, USD 100.

Con varios retornos superiores al 100%, en una racha ganadora se acumula mucho capital. Pero, siendo opciones, hay veces en que las pérdidas pueden llegar al 100%.

Por eso se trata de un producto de alto riesgo.

Forex Fortunes y el mercado más grande del mundo

El mercado de divisas global, o Forex, opera diariamente unos USD 1,5 billones (en español, doce ceros…), siendo así el mercado que más dinero mueve en el mundo.

Y de eso tomamos ventaja en Forex Fortunes, a cargo de Manuel Couso.

Su gestión del riesgo es la siguiente: tomar un monto de capital determinado y dividirlo en 10 partes, usando ese 10% en cada operación.

A su vez, ese monto se divide en dos para fijar dos targets diferentes de ganancias.

Por ejemplo, digamos que tienes USD 2.000 para usar en este servicio, eso significa que comprometerás USD 200 en la próxima operación.

Y te llega una alerta a tu celular…

La alerta viene con dos targets. Por poner un ejemplo simple, comprar un activo a USD 10, poner el stop loss en USD 8 y tener target de ganancia 1 en USD 11 y target de ganancia 2 en USD 14.

Entonces divides los USD 200 de cada operación en dos. Con USD 100 programas la opción 1 y con otros USD 100 la opción 2.

Si ganas, tienes que tomar esa ganancia, sumarla al pozo inicial y volver a dividirlo en 10 para la siguiente operación.

Si pierdes, tomas lo que quedó y lo vuelves a dividir.

Si el capital va creciendo vas a ir poniendo cada vez más dinero en las nuevas operaciones, por eso aumenta el riesgo nominal de cada una.

“All in” al S&P 500

Un poco más conservador, Nikita Borounov en One Ticker Trader invierte todo el tiempo, al alza o a la baja, en un único activo: futuros del índice S&P 500, que nuclea a las 500 mayores empresas de Estados Unidos.

Su estrategia de gestión es de alguna forma similar a la de Adam, pero como fija un monto total a dedicar al servicio, creo que es incluso menos agresiva que la de Forex Fortunes.

En este caso, la estrategia consiste en considerar un capital, tomar el 75%, y que ese monto nominal quede fijo para cada inversión.

En simple: si tienes USD 2.000, el primer trade lo harás con USD 1.500.

Ganes o pierdas, el segundo trade también será con USD 1.500.

Y también el tercero, el cuarto y así, hasta que llegues a un punto en que el capital acumulado te permita retirar ganancias del nuevo pozo o rebalancear para fijar un nuevo monto.

Y tiene una regla de oro: si ganamos en el trade que hacemos un día, NO operamos más.

Si perdemos ese trade y el mercado lo permite, podemos intentar otro, Pero ganes o pierdas el segundo, NUNCA haremos un tercero.

Membresía trading, para dar los primeros pasos

Ahora, todo lo que te comenté recién es un poco más avanzado.

Si estás dando tus primeros pasos en el trading, o si ya sabes pero prefieres una estrategia más conservadora, entonces la estrategia de la Membresía de Trading es para ti.

Primero, en cuanto a instrumentos y temporalidades es más amplia, ya que opera con acciones, monedas, índices y commodities.

Y su gestión del riesgo es más conservadora, tomando para cada operación el 5% del capital destinado al servicio, rebalanceando esta cifra al final de cada semana.

Como a diferencia de los servicios más sofisticados apuesta a ganancias cortas, también cada potencial pérdida es acotada.

Pero opera mucho más, casi todos los días, y a veces incluso con más de una operación por día. Además lo hace explicando con claridad el porqué de la elección, lo que le da un componente educativo extra pensando en aquellos que estén iniciándose en este camino.

Si quieres saber un poco más sobre de qué se trata y tal vez, probarla, te invito a hacer click acá.

Antes de despedirme, una pregunta: ¿Tú cómo te calificas? ¿Con cuál crees que te sentirías más cómodo? ¿Tienes otra para compartir?

Puedes dejarnos tus comentarios haciendo clic aquí.

Buen fin de semana.

Felipe Ramírez
Gerente de Contenidos de Inversor Global