Da lo mismo si eres novato o experto, inversor tradicional o cripto. Si no tienes un diario de trading que registre tus operaciones, no estás aprovechando una de las herramientas más poderosas de un inversor: el aprendizaje.
Si bien casi todas las plataformas de inversión de la actualidad muestran el estado de cada posición, y algunas permiten ver la evolución de la cartera en el tiempo, el diario de trading es una herramienta fundamental para controlar tus inversiones en el largo plazo.
Por el nombre imaginarás de qué se trata: no es más que un registro con todas tus operaciones de inversión. También debe incluir todas tus ganancias, tus perdidas, las fechas de compra y los precios.
Hasta aquí, suena como una cartera tradicional, igual a la que encontrarías en un sitio web cualquiera. Eso cambia cuando incluyes lo que, creo yo, es una adición fundamental a tu diario de trading: sumado a todo lo anterior, siempre debes anotar en una columna aparte dos cosas:
1. Tu estado emocional cuando compraste y cuando vendiste la operación (sea miedo, tranquilidad, codicia, etc.)
2. Los fundamentos por los que compraste, y los fundamentos por los que vendiste
El trading no se basa en tener un solo gran acierto invirtiendo, sino en tener más aciertos que pérdidas al largo plazo. No son ganancias de tres dígitos en cinco minutos, es asegurarte de que la mayoría de tus jugadas den resultados positivos. Y para eso, debes tener un seguimiento riguroso de cómo actúas.
Una vieja máxima del management dice que no se mejora lo que no se controla. Dentro del mundo de las inversiones, podemos darnos el lujo de ganar dinero con buenos trades y festejarlos, incluso podemos perder dinero en ocasiones, pero lo que no podemos permitirnos es no aprender de cada operación que cerramos.
Generalmente los inversores tenemos una imagen de nosotros mismos y del mercado algo alejada de la realidad. No es difícil ser víctimas de los múltiples sesgos cognitivos existentes, creyendo que podemos batir al mercado con facilidad, que somos mejores gestores que el promedio, que veremos más allá de lo evidente o que la fortuna nos acompañará.
Para evitar que estos sesgos pesen en nuestro rendimiento como traders, tener siempre a mano un diario de trading es esencial.
Cómo armar el tuyo
Para comenzar, podrías pensar en buscar una planilla armada por alguien más. Tal vez buscar una app que nos ahorre el trabajo. Pero como menciono en el Módulo 6 de mi servicio educativo aquí en Inversor Global, Vivir de tus inversiones, sugiero siempre armar tu propia planilla de acuerdo a que te resulte más efectivo.
Una planilla de Excel, un documento de texto o un cuaderno físico son diferentes alternativas igualmente válidas y ninguna supera a las otras. Tiene que ser, antes que nada, útil.
Las ventajas de armar un diario de trading pueden ser:
– Mejorar tu disciplina y consistencia al registrar y operar de acuerdo a un plan
– Mantener frescos los fundamentos que impulsaron tus decisiones
– Identificar sentimientos que jueguen en tu contra
– Documentar tus fortalezas y debilidades
– Tener más conocimientos de lo que debería llevarte a abrir o cerrar una posición
Ahora lo más técnico: el registro al menos debería contener al menos:
- Nombre del activo elegido
- Fecha en que se realiza la operación
- Tipo de transacción (compra, refuerzo, reducción o venta)
- Cantidad de títulos involucrada
- Precio de compra
- Comisiones pagadas
- Tipo de cambio (para quienes operan en países con alta volatilidad de su moneda y el contexto en que se toma la decisión, como mi natal Argentina)
Cuando una operación se cierre, es importante también registrar los resultados:
- Si la operación fue positiva o negativa
- Qué cantidad de dinero ganamos o perdimos
- Cuánto rindió porcentualmente esa operación
- Nuevamente, a aquellos inversores que operen en países con monedas débiles, les sugiero registrar los resultados en la moneda de su país y también en moneda “dura”, como los dólares
Este diario servirá para cualquier tipo de inversor, pues es un registro sumamente útil en más de un sentido. Dicho esto, si tu perfil de inversión es el de un trader especulador, cortoplacista y agresivo, incluiría dos columnas más realmente importantes:
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- Precio para la toma de ganancia (es decir, el precio objetivo que fijaste al abrir una operación y que, al ser alcanzado por el activo, vendes de inmediato)
- Precio de aceptación de perdida/stop loss (todo lo contrario: el precio mínimo que, si es tocado por el activo, te llevaría a vender de inmediato para proteger tu capital)
Si un activo sube y vendes antes de que toque el objetivo, describe por qué. Si, al contrario, vendes un activo yendo a la baja antes de que toque el stop loss, anótalo en la columna de comentarios.
Un ejemplo concreto
Para no avanzar más con teorías, quiero mostrarte un ejemplo de cómo armar un diario de trading, pensando en una posición de la empresa Petrobras que, según el ejemplo, fue cerrada unas semanas atrás.
Recuerda que este es solo un ejemplo imaginario y no un trade real. Además, verás que varios precios están en pesos argentinos, pero la idea se mantiene con cualquier moneda.
En este ejemplo que puedes leer, el operador tiene una buena lectura desde el análisis fundamental y, al parecer, desde el análisis técnico.
Sin embargo, las emociones le llevan a vender, ya que su objetivo está en USD 15 pero desarmó la operación antes de que se alcance el objetivo, posiblemente por la ansiedad de saborear la toma de ganancias.
En este caso el operador deja detallado el caso y luego deberá revisar si tomó una buena decisión o no, para corregirse en las próximas operaciones y, por ejemplo, operar utilizando una técnica distinta.
Este tipo de registros servirá para operar bonos, acciones, futuros, criptomonedas, etc., ya que no discrimina por activo. Y si bien a primeras puede resultar engorroso para algunos inversores realizar esta tarea, es un hábito que llevará a mejores resultados.
Espero estas ideas se sumen a la caja de herramientas de ese inversor que estás construyendo día tras día. Porque si hay algo apasionante en este mundo, es que nunca dejamos de aprender.
Cuiden su dinero.
Gastón Lentini
Para El Inversor Diario
Gastón Lentini es Licenciado en Administración de empresas, Asesor Financiero certificado y está registrado como Idóneo en la Comisión Nacional de Valores (CNV). Sus primeros pasos los dio en una PyME familiar, para luego cofundar e impulsar dos proyectos propios. Los siguientes 15 años se desempeñó en empresas multinacionales, orientado a los servicios. Allí descubrió su verdadera vocación como educador y asesor financiero con un fuerte propósito: contribuir en la gestión del dinero de las personas y las empresas. En Inversor Global, lo hace semanalmente como editor de Vivir de tus Inversiones.
