En las inversiones, es clave proteger tu capital más que ganar a toda costa. Dicho esto, no por eso debes dejar de aprovechar los beneficios de la Bolsa. Entonces, ¿cómo lidiar con el riesgo, al tiempo que incrementas tu riqueza? La estrategia que te tengo el idea podría ser la solución.
Recuerda que puedes escuchar esta columna en Spotify en Inversor Global Podcast.
Existe un tipo de inversión que hago con regularidad y en la que siempre espero perder dinero.
Y, francamente, ¡espero que tú también pierdas dinero con esto!
De hecho, el mes pasado obtuve ganancias con este tipo de inversión, ¡y fue una experiencia terrible!
Sonará como una locura, pero todos los meses invertimos en algo que funciona justamente así, seas o no un inversor.
En el mejor de los casos posibles, el dinero que usas desaparece y no lo ves nunca más.
Pero lo hacemos, porque nos da tranquilidad, porque puede proteger a nuestros seres queridos y evitar que perdamos aún más dinero por un evento inesperado.
Seguro sabes de qué hablo: un seguro, ya sea médico, de auto, etc.
El dinero que gastamos en seguros no se desperdicia. Y si todo sale bien, es dinero que nunca usarás para nada.
Ahora, ¿sabías que existe una inversión similar que puede ayudare a proteger tus ahorros e inversiones?
Mira de qué hablo…
Apostar para perder
Como padre de tres adolescentes con licencia de conducir, pareciera que siempre estoy un poco nervioso.
Quiero saber dónde están mis hijos, a qué hora planean estar en casa y con quién están en el automóvil.
No estoy tratando de controlar sus vidas. ¡Solo quiero asegurarme de que estén a salvo!
Si eres o fuiste padre de jóvenes conductores, sabes exactamente de qué hablo. Y es probable también que entiendas la frustración que siento al pagar un seguro de auto para mis hijos.
Asegurar un auto para adolescentes es increíblemente costoso.
Pero cada vez que firmo un cheque a la compañía de seguros, rezo por perder hasta el último centavo.
Lo último que quiero es que uno de mis hijos esté involucrado en un accidente de tránsito.
Irónicamente, no fueron mis hijos quienes terminaron cobrando la póliza de seguro el mes pasado.
Después de un largo día corriendo, iba camino a casa cuando alguien se detuvo de repente frente a mí.
No estoy seguro si fue la fatiga, las piernas tensas o qué. Pero no pisé el freno a tiempo y tuve que elegir entre chocar con el auto que tenía delante, o desviarme hacia la derecha.
Por suerte, reaccioné y evité al auto que se detuvo frente a mí. Dicho eso, abollé la parte delantera del auto contra la carretera.
La vergüenza que sentí al reclamar al seguro…
¡Pero al menos me devolvieron algo de dinero para arreglar mi auto!
¿Ves lo que quiero decir con una transacción financiera de la que esperas no beneficiarte nunca?
El seguro, ya sea de automóvil, de hogar, de vida o de cualquier otro tipo, puede ser costoso al principio.
Pero si estás en una situación en la que realmente lo necesitas, la inversión valdrá la pena.
Y lo mismo aplica a los mercados…
Cómo comprar una “póliza” para tus inversiones
¡Es posible! Y mucho más sencillo de lo que parece.
Cuando se trata de asegurar las cosas que son más importantes para ti (como tu casa, tu auto y, en especial, tus seres queridos), hay pólizas estándar que puedes comprar.
Al comprar un seguro, inviertes en una póliza que te pagará si algo sale mal.
¿Por qué no hacer lo mismo con tu dinero?
Si te preocupa una caída en la Bolsa, incluso un retroceso breve en las próximas semanas, puedes invertir una pequeña parte de tu capital en un contrato de opciones como un “seguro”.
Así es como funciona: inviertes en un contrato de opciones put (es decir, un contrato de opciones que incrementará su valor si la acción subyacente cae) con una acción o un ETF que cubra un amplio sector del mercado.
(Si no estás seguro de qué es un contrato put o de cómo funciona, escribí una columna al respecto. Haz clic aquí para verla.)
Podrías comprar, por ejemplo, una opción put para SPY, un fondo cotizado (ETF) que incluye las 500 acciones que componen el S&P 500. Así, si el mercado cae, tus puts SPY generarán ganancias.
Esta estrategia es una excelente manera de garantizar que, pase lo que pase en el mercado, sin importar si sube o baja, tus ahorros e inversiones estén protegidas.
Podrías verlo así…
Las acciones hoy en día bien podrían ir al alza a paso firme.
Y con la economía recién comenzando a reabrirse, es probable que estas acciones continúen su trayecto al alza. ¡Esto hace del mercado un vehículo perfecto para incrementar tu riqueza!
Pero, ¿qué pasa con los peligros de la inflación… tasas de interés más altas… y el riesgo de un retroceso dado que muchas acciones ya han crecido tanto en el último año?
¿Cómo protegerás tus inversiones contra estos riesgos, sin dejar de aprovechar los beneficios de las inversiones?
Usar una pequeña cantidad de dinero hoy para comprar un contrato put que cubra todo el mercado es como comprar una póliza de seguro.
Esperas no necesitar usarla nunca.
Pero si las cosas no salen como esperabas y el mercado en general se viene abajo, tu contrato put te generará ganancias y te ayudará a compensar las pérdidas que, de otro modo, podrías tener con las acciones que tienes en cartera.
Este es un enfoque excelente para proteger tu riqueza, sin limitar tu potencial.
Y también te brinda la tranquilidad de saber que estás protegido si las cosas se ponen difíciles en cualquier momento.
¡Aprovéchalo!
Hasta la próxima,
Zach Scheidt
Para El Inversor Diario
Comenzó su carrera como director de inversiones en un fondo de cobertura multimillonario, en el que administraba más de USD 200 millones en cuentas de clientes individuales. Es creador del sistema financiero que dio vida a Megacontratos, especializado en identificar los acuerdos de fusiones y adquisiciones corporativas capaces de ofrecer a los inversores las ganancias más atractivas de todo el mercado.
