El rol de los criptoactivos con instrumentos de alto rendimiento y refugio al mismo tiempo es cada día más notable. Hoy te explico cómo invertir en este mercado para sumar seguridad a tus inversiones.
Por Gonzalo Arzuaga
En los últimos meses, Latinoamérica ha sido la región donde más ha crecido la adopción de criptomonedas como instrumento de inversión.
Fuente: Crypto247.com
Latinoamérica es una de las regiones más pobres y con menor nivel de educación financiera del mundo. ¿Por qué es entonces donde el mercado de cripto, ese mercado complicado y especializado, crece más durante una crisis global?
Bueno, en realidad las razones que pueden explicar esto son varias:
• La facilidad del acceso al mercado cripto (en la mayoría de los países se pueden comprar criptomonedas con dinero local).
• La posibilidad de obtener ganancias dolarizadas utilizando moneda local.
• La posibilidad de conservar el valor del dinero a pesar de las probables devaluaciones.
• Las ganancias de mediano y largo plazo con bitcoin.
• Las mejoras de accesibilidad de los exchanges que permiten que sea cada vez más sencillo comprar y vender criptomonedas.
• La baja barrera de entrada: se puede comenzar a invertir con menos de USD 50.
• Las comisiones de operación (menores al 0,1%).
Si bien una de las concepciones iniciales de las criptomonedas era eliminar al mediador (a los gobiernos que emiten regulaciones a las entidades bancarias…), lo cierto es que los mediadores están ofreciendo servicios muy interesantes para los pequeños y medianos inversores.
Y no solo eso, sino que además están ofreciendo servicios financieros para los perfiles más conservadores, en un mundo donde los principales bonos del mundo (refugio de los capitales más conservadores) ofrecen tasas negativas, a pérdida, y el FMI augura la bancarrota de los bancos pequeños:
Fuente: Diario Perfil
En este sentido, el entorno de las criptomonedas ha mostrado mucha estabilidad.
Luego del derrumbe generalizado de activos financieros mundiales de febrero, bitcoin (BTC), la criptomoneda que captura el 66% de capitalización del mercado cripto (que en total cuenta con una capitalización de USD 262.500 millones), recuperó casi la totalidad de sus pérdidas entre marzo y abril.
Desde hace un mes, su precio se encuentra cerca de los USD 9.300, con alzas y bajas momentáneas (una gran oportunidad para traders).
Quedó la idea generalizada de que el mercado cripto es volátil. Y es cierto, “pero no solo”. Existen inversiones estables que son un refugio de valor muy interesantes para los inversores y ahorristas de economías más inestables en todo el mundo.
La volatilidad del mercado es ideal para los traders. Lo que sucede con las criptomonedas en el corto plazo es casual, producto de la especulación. Se puede hacer algún dinero con ello, pero requiere demasiada atención. Uno se tiene que dedicar 24/7 a ello.
Por ejemplo, estas son ganancias que ofreció bitcoin entre fines de abril y principios de mayo:
Con un buen timing habrías capturado hasta 38% de ganancias en menos de 15 días.
Pero estas inversiones tienen su riesgo.
Hay opciones de inversión que permiten la dolarización y conservación del capital. Estas son las stablecoins. Su nombre significa “monedas estables” y son las que mantienen la liquidez cripto, sin necesidad de volver a dinero fiduciario cada vez que desarmas una posición.
Hay muchas, pero una de las más importantes del mercado es Tether (USDT). Su valor siempre ronda el precio del dólar (centavo más, centavo menos).
La cuestión de la dolarización es importante en las economías más volátiles, en América Latina estamos acostumbrados a las devaluaciones. Quien más, quien menos, sabe que un billete guardado en una caja de ahorros de un banco podrá comprar cada vez menos cosas con el paso del tiempo.
En países como Argentina, donde la inflación y la devaluación son moneda corriente y la compra y venta de dólares para atesoramiento está regulada y limitada por el gobierno, esta es una solución sencilla para dolarizar ahorros libremente, conservar su valor e incluso generar ganancias sin riesgo.
Porque, además, los exchanges de criptomonedas están ofreciendo interesantes servicios financieros para perfiles conservadores.
Actualmente, en el medio de la crisis financiera más grande del último siglo, el exchange Binance (uno de los más grandes y sofisticados del mundo) ofrece la posibilidad de tener una renta dolarizada fija en Tether (USDT).
Y mientras que un plazo fijo en dólares en un banco argentino tiene un rendimiento máximo cercano al 1% anual, Binance ofrece rendimientos de 5-6% anual actualmente. Los bonos del Tesoro estadounidense a 10 años están pagando menos del 1%, y algunos bonos europeos están en rendimientos negativos…
Suscribirse a Binance es muy sencillo. Solo debes utilizar tu mail y hacer las mismas corroboraciones de identidad que requiere cualquier bróker de bolsa.
Pero, ¿es seguro invertir en Tether (USDT)?, ¿qué sucede si compro USDT y la moneda devalúa?, ¿no puede devaluar?
Bueno, sí, efectivamente, entre el 20 de abril y el 20 de mayo de 2017, USDT valió USD 0,90 en lugar de USD 1. Luego, su valor fluctuante difícilmente cae por debajo de los USD 0,98.
Fuente: coinmarketcap.com
A diferencia de los mercados tradicionales, el mercado de criptomonedas opera las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin feriados. A diferencia de los bancos, puedes realizar estas compras y suscripciones cualquier día de la semana, en cualquier horario.
Cripto se está convirtiendo en un mercado cada vez más accesible. Ofrece posibilidades para inversores con un perfil de riesgo o perfiles conservadores, con un capital mínimo por debajo de los USD 50, y con vistas de ganancias exponenciales dolarizadas (si apostamos a criptos como bitcoin) o de conservación del valor (si optamos por un plan de ahorros en USDT).
Entonces, si volvemos a la duda original, deberíamos cambiar la pregunta de por qué a cómo no: ¿Cómo no va a ser Latinoamérica el lugar donde el mercado cripto ha crecido más en los últimos tiempos?
Saludos.
Gonzalo Arzuaga,
Para Inversor Global
Esta columna fue publicada originalmente en El Inversor Diario, el newsletter gratuito de Inversor Global en el que escriben las mentes financieras más brillantes de Estados Unidos y América Latina.
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Es especialista en criptomonedas y en inversiones vinculadas a tecnologías disruptivas. En 1996, cuando casi nadie sabía de qué se trataba internet, se convirtió en millonario vendiendo su sitio de búsquedas de contenidos. Es editor de Cryptoinsider, donde recomienda las mejores operaciones con criptomonedas.
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